PARIS – Les banques centrales du monde entier continuent d'envisager l'émission de leurs propres monnaies numériques (central bank digital currencies, ou CBDC). Certaines ont déjà pris des mesures dans ce sens. La Banque populaire de Chine a lancé un essai de son e-CNY à Shenzhen en 2020 et a depuis étendu son utilisation à d'autres villes. La Sveriges Riksbank teste son e-krona pour les paiements commerciaux et de détail. Même le conseil d'administration de la Réserve fédérale américaine, relativement frileuse sur ces sujets, a publié un document pesant le pour et le contre des CBDC.
De toute évidence, les banques centrales se bousculent pour monter à bord du train des CBDC avant qu'il ne quitte la gare. Mais qu'est-ce qui motive cette course effrénée ?
L'un des arguments avancés est qu'en offrant un accès numérique à toute personne disposant d'un téléphone portable ou d'une carte à puce, les CBDC mettent la technologie moderne des paiements à la portée du plus grand nombre. Mais l'expérience de pays comme l'Inde suggère qu'il existe des moyens plus directs d'atteindre cet objectif.
PARIS – Les banques centrales du monde entier continuent d'envisager l'émission de leurs propres monnaies numériques (central bank digital currencies, ou CBDC). Certaines ont déjà pris des mesures dans ce sens. La Banque populaire de Chine a lancé un essai de son e-CNY à Shenzhen en 2020 et a depuis étendu son utilisation à d'autres villes. La Sveriges Riksbank teste son e-krona pour les paiements commerciaux et de détail. Même le conseil d'administration de la Réserve fédérale américaine, relativement frileuse sur ces sujets, a publié un document pesant le pour et le contre des CBDC.
De toute évidence, les banques centrales se bousculent pour monter à bord du train des CBDC avant qu'il ne quitte la gare. Mais qu'est-ce qui motive cette course effrénée ?
L'un des arguments avancés est qu'en offrant un accès numérique à toute personne disposant d'un téléphone portable ou d'une carte à puce, les CBDC mettent la technologie moderne des paiements à la portée du plus grand nombre. Mais l'expérience de pays comme l'Inde suggère qu'il existe des moyens plus directs d'atteindre cet objectif.