CAMBRIDGE – I tradizionali servizi finanziari non sono destinati ai piccoli depositanti e mutuatari, di conseguenza sono rapidamente emersi diversi modelli non tradizionali in questo mercato non sfruttato. Ma senza un piano d’azione strategico con politiche specifiche in grado di trainare ulteriormente lo sviluppo della tecnologia finanziaria (fintech), questi nuovi modelli “connettori” resteranno limitati in termini di offerta dei servizi.
In Kenya, il successo di M-Pesa, una app per il servizio di pagamenti mobile, è stato a dir poco rivoluzionario. Ci sono volute due quotazioni NASDAQ per PayPal e quasi due decenni di operatività nella più grande economia del mondo per raggiungere 188 milioni di clienti attivi e pagamenti annui per 282 miliardi di dollari. Pur essendo attiva da meno di dieci anni in un mercato a reddito nettamente inferiore, M-Pesa ha registrato quasi 17 milioni di utenti attivi che lo scorso anno hanno portato a oltre 50 miliardi di transazioni senza contante.
In modo analogo, bKash ora domina il panorama dei pagamenti in Bangladesh a un livello tale che “bKashing” è entrato nella lingua comune bengalese, esattamente come lo sono “Xeroxing”, “Hoovering” e “Googling” nella lingua inglese.
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The Middle East will face its own unique set of challenges in the age of climate change, from changing rainfall patterns and water scarcity to heatwaves and wildfires. While most of the region recognizes the need for more investment to tackle these issues, closer cross-border cooperation will also be necessary.
wants to take advantage of a rare area of agreement in the region to advance green projects and investments.
Despite inadequate international support and a lack of access to COVID-19 vaccines, African governments and regional institutions have acquitted themselves well in responding to the pandemic. The task now is to build on these successes, making “health for all” an overarching whole-of-government priority.
propose a new holistic approach to designing policies, directing innovation, and investing in people.
CAMBRIDGE – I tradizionali servizi finanziari non sono destinati ai piccoli depositanti e mutuatari, di conseguenza sono rapidamente emersi diversi modelli non tradizionali in questo mercato non sfruttato. Ma senza un piano d’azione strategico con politiche specifiche in grado di trainare ulteriormente lo sviluppo della tecnologia finanziaria (fintech), questi nuovi modelli “connettori” resteranno limitati in termini di offerta dei servizi.
In Kenya, il successo di M-Pesa, una app per il servizio di pagamenti mobile, è stato a dir poco rivoluzionario. Ci sono volute due quotazioni NASDAQ per PayPal e quasi due decenni di operatività nella più grande economia del mondo per raggiungere 188 milioni di clienti attivi e pagamenti annui per 282 miliardi di dollari. Pur essendo attiva da meno di dieci anni in un mercato a reddito nettamente inferiore, M-Pesa ha registrato quasi 17 milioni di utenti attivi che lo scorso anno hanno portato a oltre 50 miliardi di transazioni senza contante.
In modo analogo, bKash ora domina il panorama dei pagamenti in Bangladesh a un livello tale che “bKashing” è entrato nella lingua comune bengalese, esattamente come lo sono “Xeroxing”, “Hoovering” e “Googling” nella lingua inglese.
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